De samenstelling en de grootte van de opgenomen gelden (OG) geven we weer in het volgend overzicht.
Leningenportefeuille OG (bedragen x 1.000 euro) | Som leningen | Gemiddelde rente |
|---|---|---|
Stand per 1 januari 2021 | 1.562.543 | 2,38% |
Nieuwe leningen | 36.950 | 1,93% |
Reguliere aflossingen | 81.840 | 3,20% |
Vervroegde aflossingen | 0 | p.m. |
Renteaanpassing (oud percentage) | 78.050 | 3,35% |
Renteaanpassing (nieuw percentage) * | 78.050 | 1,78% |
Totaal | 1.517.653 | 2,29% |
* Dit betreft leningen die eind 2016 zijn afgesloten, waarvan de storting in 2021 plaatsvindt (forward leningen).
De samenstelling en de grootte van de uitgezette gelden (UG) geven we weer in het volgend overzicht.
Mutaties in Leningenportefeuille (UG) | Bedrag x 1.000 euro | Gemiddelde rente |
|---|---|---|
Stand per 1 januari 2021 | 390.356 | 3,03% |
Nieuwe leningen | 0 | |
Reguliere aflossingen | 28.244 | 3,29% |
Vervroegde aflossingen | ||
Renteaanpassing (oud percentage) | 36.950 | 3,96% |
Renteaanpassing (nieuw percentage) * | 36.950 | 1,93% |
Totaal | 362.112 | 2,89% |
* Dit betreft de leningen die eind 2016 zijn afgesloten ten behoeve van de grondexploitatie Meerstad en waarvan de storting in 2021 plaatsvindt (forward leningen).
Kasgeldlimiet (bedragen x 1.000 euro) | 2021 |
|---|---|
Omvang vlottende korte schuld (A) | 62.353 |
Opgenomen gelden < 1jaar | 62.000 |
Schuld in rekening courant | 353 |
Gestorte gelden door derden < 1 jaar | 0 |
Overige geldleningen niet zijnde vaste schuld | 0 |
Vlottende middelen (B) | 14.813 |
Contante gelden in kas | 2.563 |
Tegoeden in rekening courant | 0 |
Overige uitstaande gelden < 1 jaar | 12.250 |
Totaal netto vlottende schuld (A-B) | 47.540 |
Toegestane kasgeldlimiet | 88.000 |
Ruimte onder de kasgeldlimiet | 40.460 |
Begrotingstotaal 2021 (C) | 1.038.423 |
Percentageregeling (D) | 8,50% |
Kasgeldlimiet (C x D) | 88.000 |
Onder Totaal netto vlottende schuld (A-B) worden de beschikbare middelen gepresenteerd voor toepassing van de mismatch financiering. In de praktijk worden alle middelen gebruikt voor lange financiering.
De renterisiconorm berekenen we als volgt.
Renterisiconorm en renterisico's vaste schuld in 2021-2024 | ||||
(Bedragen x 1.000 euro) | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|
1. Renteherziening | 96.492 | 56.826 | 6.940 | 1.163 |
2. Aflossingen | 25.000 | 86.300 | 85.000 | 90.000 |
3. Renterisico | 121.492 | 143.126 | 91.940 | 91.163 |
4. Renterisiconorm | 208.000 | 205.000 | 205.000 | 208.000 |
5. Ruimte onder renterisiconorm | 86.508 | 61.874 | 113.060 | 116.837 |
4a. Het bij ministeriële regeling vastgestelde percentage | 20% | 20% | 20% | 20% |
4b. Begrotingstotaal | 1.038.423 | 1.025.790 | 1.028.231 | 1.041.430 |
4. Renterisiconorm | 208.000 | 205.000 | 205.000 | 208.000 |